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Données personnelles

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Vos coordonnées

La finalité de cette collecte est à la fois le recueil des besoins en vue de répondre à notre devoir de conseil et dans le cadre de nos obligations Lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (LCB-FT).

Vérifions ensemble !

Vérifions que les informations ci-dessous sont correctes :

Récapitulatif
Civilité :
Nom :
Nom de naissance :
Prénom(s) :
Date de naissance :
Nationalité française :
Résident fiscal français :
Téléphone mobile :
Adresse mail :

Une fois cette étape validée, vous pourrez poursuivre ou vous reconnecter ultérieurement afin de reprendre votre adhésion via le lien qui vous sera envoyé par mail. Pensez à vérifier vos spams ou courriers indésirables.

Quel investisseur êtes-vous ?

Nous allons maintenant déterminer votre profil investisseur. Ce questionnaire a pour objectif de récolter les informations relatives à vos besoins, votre situation financière et vos objectifs. Il nous permettra ainsi d’évaluer vos connaissances et votre expérience en matière financière, afin de vous orienter vers un placement qui correspond à votre situation et vous délivrer un conseil adapté.

* Champ obligatoire

Niveau de connaissance

Pour vous aider à répondre au mieux à cette question, voici une définition de la terminologie proposée :

  • Connaissance « faible » : vous disposez de peu de connaissances dans les instruments financiers et les marchés et vous ne disposez d'aucune formation vous permettant d'apprécier le degré de risque et l'opportunité d'une opération d'investissement.
  • Connaissance « moyenne » : vous disposez de connaissances dans les instruments financiers et les services d'investissements. Cependant vous avez besoin de compléments d'informations et d'une assistance dans le choix de vos placements.
  • Connaissance « bonne » : vous disposez d'excellentes connaissances dans les instruments financiers du fait de votre expérience professionnelle ou de votre formation personnelle. Vous savez appréhender les risques et le fonctionnement de vos différents placements, au regard de vos objectifs patrimoniaux.

Quelle est votre niveau de connaissance des instruments financiers ci-dessous ?

Avez-vous déjà investi dans ces supports ?

Faible

Moyen

Bon

Oui

Non

Quelle est votre niveau de connaissance de ces instruments financiers ?

Avez-vous déjà investi dans ces supports ?

Quelle est votre niveau de connaissance de ces instruments financiers ?

Avez-vous déjà investi dans ces supports ?

Quelle est votre niveau de connaissance de ces instruments financiers ?

Avez-vous déjà investi dans ces supports ?

Quelle est votre niveau de connaissance de ces instruments financiers ?

Avez-vous déjà investi dans ces supports ?

Quelle est votre niveau de connaissance de ces instruments financiers ?

Avez-vous déjà investi dans ces supports ?

Quelle est votre niveau de connaissance de ces instruments financiers ?

Avez-vous déjà investi dans ces supports ?

Quelle est votre niveau de connaissance de ces instruments financiers ?

Avez-vous déjà investi dans ces supports ?

Les contrats d'assurance-vie présentent un risque de perte en capital.

Les placements qui offrent un rendement élevé impliquent généralement des risques élevés. Les graphiques ci-dessous illustrent le rendement annuel hypothétique (gains et pertes annuels) de 5 portefeuilles de placement différents sur une période de 10 ans.

Attention, prenez garde !

Ce placement offre des rendements très élevés sans jamais subir de perte. Si ce type de placement existait, tout le monde y investirait. Si on vous offre ce type de rendement ne présentant AUCUN risque, méfiez-vous ! Quand c’est trop beau pour être vrai, il y a généralement danger.

Quel est votre profil extra-financier ?

Dans un monde où les enjeux environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) occupent une place déterminante, l'Union européenne a instauré des réglementations visant à intégrer ces considérations dans le domaine financier.

Ce questionnaire a pour objectif de mieux cerner vos attentes et vos valeurs concernant les investissements responsables. En identifiant vos préférences, nous pourrons vous proposer des solutions d'investissement alignées avec vos convictions, tout en tenant compte de vos objectifs financiers.

* Champ obligatoire

Investissements dans des activités écologiques selon la Taxonomie Européenne

Investissements dans des produits financiers durables selon le règlement SFDR

Prise en compte des impacts négatifs sur la durabilité (PAI )

Sensibilité aux enjeux ESG

Intérêt pour des thématiques durables

Importance accordée aux labels

Votre projet

* Champ obligatoire

Résultat de votre profil !

Votre profil investisseur

Profil Sécuritaire

Vous recherchez avant tout la sécurité afin d’éviter le risque de perte en capital. Votre principal objectif est la protection de votre capital, aux dépens d’une rentabilité plus importante. La durée d’investissement que nous vous conseillons est inférieure à 3 ans.

Profil Prudent

Vous recherchez des performances à moyen terme qui s’accompagnent d’un niveau de risque faible. La durée d’investissement que nous vous recommandons est de minimum 5 ans.

Profil Équilibré

Vous recherchez une valorisation de votre capital à moyen terme avec un couple rendement/risque maitrisé. La durée d’investissement que nous vous recommandons est de minimum 5 ans.

Profil Dynamique

Vous recherchez des performances à long terme, quitte à accepter un niveau de risque élevé. La durée d’investissement que nous vous recommandons est de plus de 8 ans.

Profil Offensif

Vous recherchez un potentiel de performances important en contrepartie d’une prise de risque très élevée. La durée d’investissement que nous vous recommandons doit être supérieure à 10 ans.

Votre profil extra-financier

Score total obtenu : / 18

Ce score positionne votre sensibilité extra financière sur notre échelle (0–5 Traditionnel • 6–12 Responsable • 13–18 Durable) et indique le degré d’exigence que nous prendrons pour sélectionner des supports alignés.

Investisseur Traditionnel

Résumé de votre profil :

Vous privilégiez principalement la performance financière dans vos décisions d'investissement, sans accorder une attention particulière aux critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG). Votre objectif principal est d'obtenir des rendements compétitifs, en vous concentrant sur des placements conventionnels.

Caractéristiques principales :

  • Sensibilité aux critères ESG : Faible
  • Intérêt pour les thématiques durables : Non prioritaire
  • Importance accordée aux labels : Peu influent dans vos choix d'investissement

Recommandations d'investissement :

Compte tenu de votre profil, il est suggéré d'orienter vos investissements vers des produits financiers traditionnels, tels que :

  • Fonds Article 6, 8 & 9 (SFDR) : Ces fonds n'intègrent pas spécifiquement les critères ESG dans leur stratégie d'investissement.
  • Fonds labellisés ou non : Instruments financiers sans certification particulière en matière de durabilité.
  • Pourcentage indicatif d'actifs durables : Moins de 10 % de votre portefeuille pourrait être constitué d'actifs durables, en fonction de vos objectifs financiers.

Investisseur Durable

Résumé de votre profil :

Vous manifestez un intérêt notable pour les enjeux environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans vos décisions d'investissement. Tout en recherchant une performance financière, vous souhaitez que vos placements reflètent vos valeurs en intégrant des critères de durabilité.

Caractéristiques principales :

  • Sensibilité aux critères ESG : Modérée à élevée
  • Intérêt pour les thématiques durables : Oui, notamment dans des secteurs tels que la santé, le climat ou la biodiversité
  • Importance accordée aux labels : Les labels tels que ISR (Investissement Socialement Responsable) influencent vos choix d'investissement

Recommandations d'investissement :

Compte tenu de votre profil, il est suggéré d'orienter vos investissements vers des produits financiers qui intègrent des critères ESG, tels que :

  • Fonds Article 8 (SFDR) : Ces fonds promeuvent des caractéristiques environnementales et/ou sociales tout en suivant des pratiques de bonne gouvernance.
  • Fonds labellisés ISR : Ces fonds répondent à des critères exigeants en matière d'investissement socialement responsable.
  • Pourcentage indicatif d'actifs durables : Environ 30 % à 50 % de votre portefeuille pourrait être constitué d'actifs durables, en adéquation avec vos objectifs financiers et extra-financiers.

Investisseur Responsable

Résumé de votre profil :

Vous accordez une importance primordiale aux critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG) dans vos choix d'investissement. Votre objectif est de générer un impact positif significatif sur la société et l'environnement, tout en recherchant une performance financière alignée avec vos valeurs.

Caractéristiques principales :

  • Sensibilité aux critères ESG : Très élevée
  • Intérêt pour les thématiques durables : Oui, avec une priorité sur des secteurs tels que les énergies renouvelables, l'économie circulaire ou l'inclusion sociale
  • Importance accordée aux labels : Les labels tels que Greenfin ou Finansol sont déterminants dans vos décisions d'investissement

Recommandations d'investissement :

Compte tenu de votre profil, il est suggéré d'orienter vos investissements vers des produits financiers ayant des objectifs durables explicites, tels que :

  • Fonds Article 9 (SFDR) : Ces fonds visent des objectifs d'investissement durable mesurables et concrets.
  • Fonds labellisés (Greenfin, Finansol, etc) : Ces fonds sont reconnus pour leur engagement fort en matière de finance verte et solidaire.
  • Pourcentage indicatif d'actifs durables: Environ 30 % à 50 % de votre portefeuille pourrait être constitué d'actifs durables, en adéquation avec vos objectifs financiers et extra-financiers.

Notre recommandation

Récapitulatif :

Objectif

Horizon de placement

Disponibilité du capital

Nous vous recommandons :

Un contrat d'assurance vie

  • Une solution adaptée à votre situation et à vos besoins.
  • Votre épargne reste disponible à tout moment(1).
  • Bénéficiez d’une fiscalité avantageuse(2).
  • Epargnez à votre rythme avec la possibilité de mettre en place des versements programmés mensuels ou trimestriels.
  • Répartissez vos placements selon votre profil entre les fonds en euros et un large choix de supports en unités de compte qui présentent un risque de perte en capital.

La durée de détention recommandée est de minimum 8 ans
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital.

(1) Sauf cas particulier, par exemple, en cas d’acceptation bénéficiaire ou de mise en garantie du contrat.
(2) En application de la fiscalité actuellement en vigueur.

Nous vous conseillons le contrat :

Life Epargne by Epargnissimo

Le contrat d'assurance-vie Life Epargne by Epargnissimo, assuré par Spirica, vous permet de bénéficier de frais réduits, de deux fonds en euros et d’une large gamme de supports d'investissement.

  • Accessible dès 500 € en versement initial, dès 100 € en versements complémentaires et dès 100 € par mois en versements programmés
  • Pas de frais de dossier, pas de frais d'entrée, pas de frais d'arbitrage et pas de frais de sortie*
  • 0,50 % de frais annuels de gestion sur les unités de compte en gestion libre*
  • Accès à + de 1000 supports en gestion libre dont + de 60 ETF, 30 supports immobiliers, 10 fonds de Private Equity, 100 titres vifs et + de 150 fonds labellisés (ISR, Greenfin,...)
  • 3 modes de gestion (libre, pilotée, pilotée profilée)
  • 2 fonds en euros :
    • Fonds Euro Nouvelle Génération : 3,13 % de participation aux bénéfices net en 2024
    • Fonds Euro Objectif Climat 3,31 % de rendement net en 2024. Seul fonds euros article 9 du marché selon la réglementation SFDR (Consulter la politique de Spirica sur la durabilité)

L'investissement en unités de compte présente un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

* L'ensemble des frais est consultable dans les conditions générales du contrat accessible ici

Nos autres contrats

Croissance Avenir

Le contrat d'assurance-vie Croissance Avenir, assuré par Suravenir, vous permet de bénéficier de frais réduits*, de deux fonds en euros compétitifs et d’une large gamme de supports d'investissement.

Votre avenir se prépare dès maintenant !

  • Accessible dès 100 € sans frais d’entrée.
  • 0 € de frais d'arbitrage.
  • Seulement 0,60 % / an de frais de gestion en gestion libre.
  • Accès à + de 800 supports en gestion libre dont + de 100 ETF, 13 SCPI, 6 SCI/SC, 5 OPCI et + de 300 fonds labélisés ISR/ESG.
    Les unités de compte ne garantissent pas le capital versé.
  • 2 modes de gestion disponibles (libre ou sous mandat d’arbitrage).
  • Accès gratuit à la gestion libre conseillée : bénéficiez d’allocations clé en main !
  • 2 fonds en euros Performants :
    • Suravenir Rendement 2 : 2.30 % de rendement net en 2024.
    • Suravenir Opportunités 2 : 2.50 % de rendement net en 2024.

L'investissement en unités de compte présente un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

* L'ensemble des frais est consultable dans les conditions générales du contrat accessible ici

Suravenir PER

Le Plan d’Epargne Individuel Suravenir PER, assuré par Suravenir, vous permet de bénéficier de frais réduits*, d’un fonds en euros compétitif et d’une large gamme de supports d'investissement.

Préparez votre retraite en allégeant vos impôts !

  • Accessible dès 1000 € sans frais d’entrée.
  • 0 € de frais d'arbitrage.
  • Seulement 0,60 % / an de frais de gestion sur les unités de compte en gestion libre.
  • 0,80 % / an de frais de gestion sur le fonds en euros.
  • Accès à + de 350 supports en gestion libre (ETF, SCPI, SCI/SC, OPCI et + de 280 fonds labélisés ISR/ESG.
    Les unités de compte ne garantissent pas le capital versé.
  • 3 modes de gestion disponibles (gestion libre, gestion horizon ou sous mandat d’arbitrage).

L'investissement en unités de compte présente un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

* L'ensemble des frais est consultable dans les conditions générales du contrat accessible ici

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